KAP ***GARAN* *TGB*** TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 94.494 0 0 94.494 0 94.494
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11.672.511 -12.979.842 0 -1.307.331 -60.347 -1.367.678
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -1.307.331 0 -1.307.331 -60.347 -1.367.678
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11.615.304 -11.615.304 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 57.207 -57.207 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
4.200.000 11.880 0 772.554 3.083.486 -394.313 318.789 0 13.932.535 9.745.410 -3.812.409 0 63.717.643 1.105.802 38.569.816 131.251.193 417.203 131.668.396
Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
4.200.000 11.880 0 772.554 5.405.144 -1.315.532 471.809 0 15.758.923 8.711.262 -4.556.136 0 63.782.784 59.396.697 0 152.639.385 484.735 153.124.120
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
5.5 4.200.000 11.880 0 772.554 5.405.144 -1.315.532 471.809 0 15.758.923 8.711.262 -4.556.136 0 63.782.784 59.396.697 0 152.639.385 484.735 153.124.120
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 7.438.904 -116.722 604.236 0 8.843.027 -1.865.561 -1.518.697 0 0 0 57.217.490 70.602.677 366.202 70.968.879
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 177.017 0 0 177.017 0 177.017
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50.620.323 -59.396.697 0 -8.776.374 -98.064 -8.874.438
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -8.776.374 0 -8.776.374 -98.064 -8.874.438
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50.469.944 -50.469.944 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 150.379 -150.379 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
4.200.000 11.880 0 772.554 12.844.048 -1.432.254 1.076.045 0 24.601.950 6.845.701 -6.074.833 0 114.580.124 0 57.217.490 214.642.705 752.873 215.395.578


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
1.022.301.804 1.062.875.679 2.085.177.483 671.097.930 891.778.505 1.562.876.435
GARANTİ VE KEFALETLER
5.3.1 196.580.804 178.904.459 375.485.263 109.607.909 122.760.648 232.368.557
Teminat Mektupları
183.160.238 127.077.189 310.237.427 103.006.476 84.083.930 187.090.406
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
0 3.900.010 3.900.010 0 3.426.185 3.426.185
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
10.172.746 4.942.154 15.114.900 4.397.754 2.191.958 6.589.712
Diğer Teminat Mektupları
172.987.492 118.235.025 291.222.517 98.608.722 78.465.787 177.074.509
Banka Kredileri
1.245.337 5.293.985 6.539.322 496.948 3.421.615 3.918.563
İthalat Kabul Kredileri
1.245.337 5.293.985 6.539.322 496.948 3.421.615 3.918.563
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
759.686 44.767.849 45.527.535 746.185 34.313.538 35.059.723
Belgeli Akreditifler
0 0 0 0 0 0
Diğer Akreditifler
759.686 44.767.849 45.527.535 746.185 34.313.538 35.059.723
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
11.415.543 113.732 11.529.275 5.358.300 295.471 5.653.771
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
11.415.543 113.732 11.529.275 5.358.300 295.471 5.653.771
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
0 1.651.704 1.651.704 0 646.094 646.094
Diğer Kefaletlerimizden
0 0 0 0 0 0
TAAHHÜTLER
5.3.1 514.216.627 62.928.526 577.145.153 218.307.341 31.192.316 249.499.657
Cayılamaz Taahhütler
510.667.284 47.588.705 558.255.989 215.581.203 19.686.627 235.267.830
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
3.978.208 26.322.975 30.301.183 5.186.628 13.131.771 18.318.399
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0 24 24 0 6.102 6.102
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
100.365.636 11.146.746 111.512.382 66.318.811 4.373.698 70.692.509
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
9.499.248 0 9.499.248 5.515.488 0 5.515.488
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
686.482 0 686.482 342.576 0 342.576
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
396.131.315 3.072.278 399.203.593 138.214.417 1.949.586 140.164.003
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
6.395 0 6.395 3.283 0 3.283
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
0 7.046.682 7.046.682 0 225.470 225.470
Cayılabilir Taahhütler
3.549.343 15.339.821 18.889.164 2.726.138 11.505.689 14.231.827
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
580.770 12.448.637 13.029.407 614.415 8.683.209 9.297.624
Diğer Cayılabilir Taahhütler
2.968.573 2.891.184 5.859.757 2.111.723 2.822.480 4.934.203
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
5.3.2 311.504.373 821.042.694 1.132.547.067 343.182.680 737.825.541 1.081.008.221
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
7.060.545 62.385.875 69.446.420 6.845.713 63.054.448 69.900.161
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 29.387.277 29.387.277 0 18.740.678 18.740.678
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
7.060.545 32.998.598 40.059.143 6.845.713 44.313.770 51.159.483
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
304.443.828 758.656.819 1.063.100.647 336.336.967 674.771.093 1.011.108.060
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
48.287.562 60.772.076 109.059.638 28.750.548 36.107.056 64.857.604
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
42.673.712 13.881.095 56.554.807 26.847.707 6.125.174 32.972.881
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
5.613.850 46.890.981 52.504.831 1.902.841 29.981.882 31.884.723
Para ve Faiz Swap İşlemleri
236.449.675 544.175.785 780.625.460 242.486.045 484.949.862 727.435.907
Swap Para Alım İşlemleri
803.245 174.397.073 175.200.318 14.428.681 193.137.881 207.566.562
Swap Para Satım İşlemleri
108.078.352 106.716.895 214.795.247 130.336.228 94.361.813 224.698.041
Swap Faiz Alım İşlemleri
63.784.039 131.530.908 195.314.947 48.860.568 98.725.084 147.585.652
Swap Faiz Satım İşlemleri
63.784.039 131.530.909 195.314.948 48.860.568 98.725.084 147.585.652
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
12.887.986 21.967.964 34.855.950 61.410.164 66.783.796 128.193.960
Para Alım Opsiyonları
7.982.592 5.257.871 13.240.463 56.297.080 5.668.401 61.965.481
Para Satım Opsiyonları
4.586.332 10.187.078 14.773.410 4.988.213 55.625.430 60.613.643
Faiz Alım Opsiyonları
0 4.191.947 4.191.947 0 3.423.170 3.423.170
Faiz Satım Opsiyonları
0 2.331.068 2.331.068 0 2.066.795 2.066.795
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
69.791 0 69.791 1.558 0 1.558
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
249.271 0 249.271 123.313 0 123.313
Futures Para İşlemleri
2.015.741 1.938.294 3.954.035 1.095.258 966.375 2.061.633
Futures Para Alım İşlemleri
1.646.641 344.002 1.990.643 1.014.417 79.016 1.093.433
Futures Para Satım İşlemleri
369.100 1.594.292 1.963.392 80.841 887.359 968.200
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 67.148 67.148 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 67.148 67.148 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
4.802.864 129.735.552 134.538.416 2.594.952 85.964.004 88.558.956
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
2.645.033.991 4.401.117.628 7.046.151.619 1.763.916.306 2.929.814.698 4.693.731.004
EMANET KIYMETLER
332.683.292 289.298.399 621.981.691 223.862.156 175.855.978 399.718.134
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
225.679.119 0 225.679.119 142.781.394 0 142.781.394
Emanete Alınan Menkul Değerler
21.892.636 161.922.670 183.815.306 24.555.572 86.675.159 111.230.731
Tahsile Alınan Çekler
74.958.872 16.983.670 91.942.542 50.307.847 13.539.627 63.847.474
Tahsile Alınan Ticari Senetler
8.162.641 2.865.168 11.027.809 5.291.418 2.181.164 7.472.582
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
449.734 91.539.192 91.988.926 381.599 64.271.009 64.652.608
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 652.715 652.715 0 452.123 452.123
Diğer Emanet Kıymetler
1.540.290 15.334.984 16.875.274 544.326 8.736.896 9.281.222
Emanet Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
REHİNLİ KIYMETLER
2.312.350.699 4.111.819.229 6.424.169.928 1.540.054.150 2.753.958.720 4.294.012.870
Menkul Kıymetler
22.195.686 19.053.359 41.249.045 16.399.213 11.846.706 28.245.919
Teminat Senetleri
22.684.849 76.110.595 98.795.444 22.882.786 52.708.119 75.590.905
Emtia
299.372 0 299.372 799.406 0 799.406
Varant
0 3.377.015 3.377.015 0 1.663.667 1.663.667
Gayrimenkul
678.154.985 605.802.216 1.283.957.201 366.121.707 434.988.472 801.110.179
Diğer Rehinli Kıymetler
1.589.015.807 3.407.476.044 4.996.491.851 1.133.851.038 2.252.751.756 3.386.602.794
Rehinli Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
0 0 0 0 0 0
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
3.667.335.795 5.463.993.307 9.131.329.102 2.435.014.236 3.821.593.203 6.256.607.439


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
5.6 54.115.014 36.746.693
Alınan Faizler
144.229.873 67.947.498
Ödenen Faizler
-68.206.647 -22.553.277
Alınan Temettüler
72.693 67.505
Alınan Ücret ve Komisyonlar
36.569.326 17.036.636
Elde Edilen Diğer Kazançlar
27.031.092 12.823.780
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
942.215 770.192
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-34.186.176 -15.901.977
Ödenen Vergiler
-15.326.373 -12.825.433
Diğer
-37.010.989 -10.618.231
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
5.6 124.556.187 14.941.058
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-6.837.754 1.662.972
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-68.582.152 -55.204.610
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-350.000.205 -206.616.345
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-5.410.066 -18.427.540
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
217.285 3.139.411
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
493.062.113 265.806.598
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
0 0
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
39.040.358 -2.502.033
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
23.066.608 27.082.605
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
5.6 178.671.201 51.687.751
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
5.6 -62.872.253 -47.431.000
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
-6.253 -190.817
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-3.630.165 -1.556.277
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
2.415 655.282
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-41.769.948 -30.963.348
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
34.922.444 22.839.602
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-67.170.585 -40.861.148
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
14.779.839 2.645.706
Diğer
0 0
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
-5.213.168 4.983.088
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
37.341.622 25.979.837
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-33.128.332 -19.303.772
İhraç Edilen Sermaye Araçları
0 0
Temettü Ödemeleri
-8.776.374 -1.307.331
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-650.084 -385.646
Diğer
0 0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
5.6 21.125.848 11.904.372
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
5.6 131.711.628 21.144.211
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
5.6 149.464.537 122.462.323
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
5.6 281.176.165 143.606.534


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

DÖNEM KARI (ZARARI)
57.583.994 38.726.062
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
13.384.885 13.914.663
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
7.926.429 1.239.042
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
4.045.105 1.421.233
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
-48.598 195
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
624.647 54.291
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
3.305.275 -236.677
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
5.458.456 12.675.621
Yabancı Para Çevrim Farkları
8.843.027 3.270.116
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
-2.629.570 12.617.267
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
1.545.916 1.379.755
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
-4.497.217 -1.563.029
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
225.442 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
1.970.858 -3.028.488
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
70.968.879 52.640.725


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

VARLIKLAR

FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
240.147.227 353.368.670 593.515.897 116.594.984 260.639.834 377.234.818
Nakit ve Nakit Benzerleri
5.1.1 171.387.178 300.017.883 471.405.061 44.684.945 226.814.796 271.499.741
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
169.874.527 149.085.289 318.959.816 9.205.355 130.364.387 139.569.742
Bankalar
2.119.175 128.912.438 131.031.613 1.029.482 61.129.299 62.158.781
Para Piyasalarından Alacaklar
150.259 22.580.592 22.730.851 34.809.528 35.871.173 70.680.701
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-756.783 -560.436 -1.317.219 -359.420 -550.063 -909.483
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
5.1.2 7.090.708 5.011.918 12.102.626 3.747.045 2.024.414 5.771.459
Devlet Borçlanma Senetleri
2.589.527 4.113.694 6.703.221 1.144.328 1.369.671 2.513.999
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
4.465.011 102.733 4.567.744 2.580.133 67.322 2.647.455
Diğer Finansal Varlıklar
36.170 795.491 831.661 22.584 587.421 610.005
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
5.1.3 55.376.565 39.060.326 94.436.891 63.766.271 25.162.129 88.928.400
Devlet Borçlanma Senetleri
54.725.621 18.876.741 73.602.362 63.312.355 13.784.771 77.097.126
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
234.648 1.413.055 1.647.703 136.664 886.055 1.022.719
Diğer Finansal Varlıklar
416.296 18.770.530 19.186.826 317.252 10.491.303 10.808.555
Türev Finansal Varlıklar
5.1.4 6.292.776 9.278.543 15.571.319 4.396.723 6.638.495 11.035.218
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
6.074.614 7.995.340 14.069.954 4.201.002 5.576.712 9.777.714
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
218.162 1.283.203 1.501.365 195.721 1.061.783 1.257.504
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
807.413.447 462.661.437 1.270.074.884 545.071.650 313.974.340 859.045.990
Krediler
5.1.5 690.649.454 399.027.638 1.089.677.092 488.158.178 272.946.066 761.104.244
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
5.1.6 10.168.522 18.814.387 28.982.909 5.368.497 13.563.796 18.932.293
Faktoring Alacakları
5.1.7 9.261.969 1.345.465 10.607.434 8.499.216 1.043.186 9.542.402
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
5.1.8 118.480.514 71.283.383 189.763.897 62.454.628 47.565.228 110.019.856
Devlet Borçlanma Senetleri
115.011.617 60.975.713 175.987.330 62.420.560 42.843.973 105.264.533
Diğer Finansal Varlıklar
3.468.897 10.307.670 13.776.567 34.068 4.721.255 4.755.323
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-21.147.012 -27.809.436 -48.956.448 -19.408.869 -21.143.936 -40.552.805
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
5.1.9 2.117.560 24.771 2.142.331 778.290 2.128 780.418
Satış Amaçlı
2.117.560 24.771 2.142.331 778.290 2.128 780.418
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
4.219.257 136.564 4.355.821 2.196.176 84.786 2.280.962
İştirakler (Net)
5.1.10 123.693 23 123.716 111.641 16 111.657
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
123.693 23 123.716 111.641 16 111.657
Bağlı Ortaklıklar (Net)
5.1.11 4.095.564 136.541 4.232.105 2.084.535 84.770 2.169.305
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
4.095.564 136.541 4.232.105 2.084.535 84.770 2.169.305
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
5.1.12 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
5.1.13 16.077.305 1.452.589 17.529.894 10.868.068 919.939 11.788.007
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
5.1.14 1.386.805 332.178 1.718.983 1.108.330 154.692 1.263.022
Şerefiye
6.388 0 6.388 6.388 0 6.388
Diğer
1.380.417 332.178 1.712.595 1.101.942 154.692 1.256.634
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
5.1.15 1.405.843 0 1.405.843 926.800 0 926.800
CARİ VERGİ VARLIĞI
0 43.688 43.688 0 9.604 9.604
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
5.1.16 15.198.897 150.532 15.349.429 6.952.355 153.036 7.105.391
DİĞER AKTİFLER (Net)
5.1.17 64.082.593 6.107.630 70.190.223 38.675.419 4.468.052 43.143.471
VARLIKLAR TOPLAMI
1.152.048.934 824.278.059 1.976.326.993 723.172.072 580.406.411 1.303.578.483
YÜKÜMLÜLÜKLER

MEVDUAT
5.2.1 772.674.528 664.529.038 1.437.203.566 424.860.771 483.878.688 908.739.459
ALINAN KREDİLER
5.2.2 5.005.667 50.691.119 55.696.786 5.959.345 39.897.378 45.856.723
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
5.2.3 9.157.309 43.820.105 52.977.414 1.806.883 22.492.126 24.299.009
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
5.2.4 502.425 9.891.620 10.394.045 1.184.471 16.423.718 17.608.189
Bonolar
350.754 816.496 1.167.250 494.963 990.538 1.485.501
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Tahviller
151.671 9.075.124 9.226.795 689.508 15.433.180 16.122.688
FONLAR
0 0 0 0 0 0
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
5.2.5 0 44.225.879 44.225.879 0 32.020.818 32.020.818
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
5.2.6 6.968.529 8.763.840 15.732.369 4.984.444 5.967.916 10.952.360
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
6.859.194 8.739.004 15.598.198 4.954.713 5.961.041 10.915.754
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
109.335 24.836 134.171 29.731 6.875 36.606
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
5.2.7 0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
5.2.8 1.461.543 681.525 2.143.068 1.071.865 387.385 1.459.250
KARŞILIKLAR
5.2.9 12.289.205 8.567.536 20.856.741 8.382.488 13.093.913 21.476.401
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
2.966.526 296.195 3.262.721 3.478.801 274.427 3.753.228
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
1.721.158 1.840.885 3.562.043 1.392.752 877.772 2.270.524
Diğer Karşılıklar
7.601.521 6.430.456 14.031.977 3.510.935 11.941.714 15.452.649
CARİ VERGİ BORCU
5.2.10 10.051.354 549.274 10.600.628 7.755.761 294.566 8.050.327
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
5.2.10 46.653 96.075 142.728 129.591 68.237 197.828
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
5.2.11 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
5.2.12 1.042.462 21.196.035 22.238.497 1.021.983 14.223.946 15.245.929
Krediler
0 542.640 542.640 0 177.086 177.086
Diğer Borçlanma Araçları
1.042.462 20.653.395 21.695.857 1.021.983 14.046.860 15.068.843
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
5.2.13 70.869.335 17.850.359 88.719.694 52.080.998 12.467.072 64.548.070
ÖZKAYNAKLAR
5.2.14 214.613.073 782.505 215.395.578 152.453.361 670.759 153.124.120
Ödenmiş Sermaye
4.200.000 0 4.200.000 4.200.000 0 4.200.000
Sermaye Yedekleri
784.434 0 784.434 784.434 0 784.434
Hisse Senedi İhraç Primleri
11.880 0 11.880 11.880 0 11.880
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
772.554 0 772.554 772.554 0 772.554
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
12.085.436 402.403 12.487.839 4.362.383 199.038 4.561.421
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
25.584.934 -212.116 25.372.818 20.091.780 -177.731 19.914.049
Kar Yedekleri
113.987.906 592.218 114.580.124 63.133.332 649.452 63.782.784
Yasal Yedekler
2.938.316 409.869 3.348.185 1.855.184 287.765 2.142.949
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
110.794.946 0 110.794.946 61.173.883 0 61.173.883
Diğer Kar Yedekleri
254.644 182.349 436.993 104.265 361.687 465.952
Kar veya Zarar
57.217.490 0 57.217.490 59.396.697 0 59.396.697
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
0 0 0 1.111.319 0 1.111.319
Dönem Net Kâr veya Zararı
57.217.490 0 57.217.490 58.285.378 0 58.285.378
Azınlık Payları
752.873 0 752.873 484.735 0 484.735
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
1.104.682.083 871.644.910 1.976.326.993 661.691.961 641.886.522 1.303.578.483


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 30.09.2022 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2023 - 30.09.2023 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2022 - 30.09.2022
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

GELİR VE GİDER KALEMLERİ

FAİZ GELİRLERİ
5.4.1 144.976.380 87.761.397 62.452.877 39.342.718
Kredilerden Alınan Faizler
101.283.105 59.514.079 42.203.111 24.548.338
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
443.248 286.258 159.568 2.188
Bankalardan Alınan Faizler
3.305.985 368.031 1.823.435 213.507
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
2.767.775 2.224.208 1.165.111 527.095
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
32.901.379 23.839.961 15.198.845 13.450.283
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
330.058 164.225 177.710 55.764
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
13.148.700 11.592.898 5.693.406 6.070.173
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
19.422.621 12.082.838 9.327.729 7.324.346
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
2.777.310 1.069.962 1.214.286 425.399
Diğer Faiz Gelirleri
1.497.578 458.898 688.521 175.908
FAİZ GİDERLERİ (-)
5.4.2 -84.878.317 -29.812.793 -39.130.529 -12.374.729
Mevduata Verilen Faizler
-75.114.122 -23.024.877 -35.819.545 -9.306.385
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-4.571.986 -1.960.931 -1.499.014 -846.513
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-1.929.753 -777.973 -870.410 -399.112
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-2.111.918 -2.382.269 -792.442 -881.844
Kiralama Faiz Giderleri
-204.571 -124.380 -78.599 -43.646
Diğer Faiz Giderleri
-945.967 -1.542.363 -70.519 -897.229
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
60.098.063 57.948.604 23.322.348 26.967.989
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
5.4.12 26.594.646 12.008.205 12.320.062 4.920.324
Alınan Ücret ve Komisyonlar
36.569.326 17.036.636 17.344.904 7.074.016
Gayri Nakdi Kredilerden
2.379.013 1.327.975 931.916 502.889
Diğer
34.190.313 15.708.661 16.412.988 6.571.127
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-9.974.680 -5.028.431 -5.024.842 -2.153.692
Gayri Nakdi Kredilere
-51.028 -55.280 -18.704 -19.966
Diğer
-9.923.652 -4.973.151 -5.006.138 -2.133.726
TEMETTÜ GELİRLERİ
5.4.3 72.693 67.505 28.315 4.820
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
5.4.4 26.223.237 8.268.702 7.413.369 2.332.954
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
2.774.043 4.152.037 -675.047 -356.580
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
-14.255.499 -21.567.381 -8.522.231 -2.443.451
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
37.704.693 25.684.046 16.610.647 5.132.985
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
5.4.5 27.557.050 12.823.780 10.562.134 3.450.719
FAALİYET BRÜT KÂRI
140.545.689 91.116.796 53.646.228 37.676.806
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
5.4.6 -29.736.893 -19.703.374 -7.394.777 -6.321.235
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
5.4.6 -245.430 -2.923.057 -193.616 -733.201
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-14.543.687 -7.270.082 -5.620.413 -2.957.646
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
5.4.7 -24.246.627 -11.173.605 -8.656.024 -4.427.905
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
71.773.052 50.046.678 31.781.398 23.236.819
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0 0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
1.266.682 718.574 363.912 232.117
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0 0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
5.4.8 73.039.734 50.765.252 32.145.310 23.468.936
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
5.4.9 -15.455.740 -12.039.190 -8.371.056 -5.923.897
Cari Vergi Karşılığı
-18.269.828 -13.442.219 -7.273.930 -5.848.983
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-5.754.478 -4.816.001 -3.276.690 -678.906
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
8.568.566 6.219.030 2.179.564 603.992
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
5.4.10 57.583.994 38.726.062 23.774.254 17.545.039
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
5.4.8 0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
5.4.9 0 0 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
5.4.10 0 0 0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
5.4.11 57.583.994 38.726.062 23.774.254 17.545.039
Grubun Karı (Zararı)
57.217.490 38.569.816 23.633.366 17.484.915
Azınlık Payları Karı (Zararı)
366.504 156.246 140.888 60.124
Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar(Zarar) 0,13623000 0,09183000 0,05627000 0,04163000



http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1211617


BIST